Пояснительная записка к Федеральному закону 191-ФЗ 23.06.2016

ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСКА
к проекту федерального закона «О внесении изменений
в отдельные законодательные акты Российской Федерации»
Проект федерального закона «О внесении изменений в отдельные
законодательные акты Российской Федерации» (далее — законопроект)
разработан в целях упрощения порядка открытия счетов в кредитных
организациях, в том числе при регистрации юридических лиц или
индивидуальных предпринимателей.
Законопроектом предусмотрены поправки в Пояснительная записка к Федеральному закону
«О банках и банковской деятельности» и Пояснительная записка к Федеральному закону
«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма».
Законопроектом предлагается закрепить возможность использовать
при проведении идентификации клиента сведения, полученные от
указанного клиента в форме электронного документа, подписанного его
усиленной электронной квалифицированной подписью, а также
предоставить кредитным организациям возможность открывать счета
индивидуальным предпринимателям и юридическим лицам при наличии
сведений о постановке указанных лиц на учет в налоговом органе,
полученных из ЕГРИП, ЕГРЮЛ и государственного реестра
аккредитованных филиалов в форме электронного документа,
подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью.
Согласно положениям законопроекта кредитная организация вправе
открыть банковский счет юридическому лицу без личного присутствия его
представителя в случае, если такой представитель-физическое лицо,
имеющее право без доверенности действовать от имени этого
юридического лица, находится на обслуживании данной кредитной
организации в которой открывается счет и в отношении его обновляется
информация. В указанном случае для идентификации представителя
юридического лица кредитная организация вправе использовать
документы и сведения, полученные при его идентификации как клиента-
физического лица и обновлении информации о нем.
Законопроектом также уточняется, что характер и объем мер,
принимаемых для определения источников происхождения денежных
средств и (или) иного имущества клиентов, определяются в зависимости от
степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях
легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или
финансирования терроризма.
Реализация норм законопроекта ускорит процедуры открытия
банковских счетов юридическим лицам и индивидуальным
предпринимателям, что позволит ускорить и упростить механизм создания
компаний малого и среднего бизнеса, снизить бумажный документооборот
между кредитными организациями, налоговыми органами и их клиентами
и, в свою очередь, будет способствовать развитию малого и среднего
предпринимательства, улучшению инвестиционного климата и
повышению позиции Российской Федерации в рейтинге Всемирного банка
«Doing Business» по направлению «Регистрация предприятий».
Законопроект соответствует положениям Договора о Евразийском
экономическом союзе, иных международных договоров Российской
Федерации.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: